إدارة التمويل الإسلامي

هذه الدورة التدريبية موجهة لـ:

• المصرفيين والمختصين في الشؤون المالية.
• المستثمرين ورجال الأعمال.
• المديرين التنفيذيين في البنوك والمؤسسات المالية.
• المستشارين الماليين.
• المحاسبين ومديري التدقيق المالي.
• المحامين والمتخصصين في الشؤون القانونية.
• الباحثين والأكاديميين.
• أصحاب المشاريع الصغيرة والمتوسطة.

اليوم الأول: الأسس الشرعية وهيكلة التمويل الإسلامي

القواعد المتكررة في هيكلة التمويل الإسلامي

• القانون الإسلامي ومصادره
• دور الشريعة وأهميتها في المعاملات المالية
• التمويل الإسلامي مقابل التمويل التقليدي
• المحظورات الشرعية (الربا، الغرر، الميسر…)
• المبادئ التوجيهية للتمويل الإسلامي
• عملية هيكلة منتج متوافق مع الشريعة الإسلامية

فهم فئات أصول التمويل الإسلامي – المرابحة

• تعريف عقود المرابحة
• المرابحة على ائتمان
• معالجة السداد المتأخر
• المرابحة الدوارة

اليوم الثاني: منتجات التمويل الإسلامي القائمة على البيوع

منتجات التمويل الإسلامي

• الاعتمادات المستندية والضمانات في التمويل الإسلامي
• المنظور الشرعي للاعتمادات والضمانات
• دور الوكالة والكفالة في تطوير الهياكل التمويلية

بطاقات الائتمان الإسلامية

• القواعد الشرعية الحاكمة لبطاقات الائتمان
• الامتثال الشرعي لتمويل بطاقات الائتمان
• ميزات بطاقات الائتمان ونقاط الضبط الشرعي

اليوم الثالث: فئات أصول التمويل الإسلامي (الإجارة والبيوع الآجلة)

الإجارة

• الإجارة في التمويل الإسلامي
• الإجارة المنتهية بالتمليك

البيوع الآجلة

• بيع السلم (البيع الآجل)
• تحديد العقد الآجل
• السَّلم الموازي

الاستصناع

• الاستصناع (البناء أو التصنيع)
• تعريف عقد الاستصناع
• الاستصناع الموازي

اليوم الرابع: هياكل المشاركة وإدارة الثروات

المشاركة وتقاسم الأرباح والخسائر

• المشاركة والمضاربة
• قواعد تقاسم الأرباح في الشريعة الإسلامية
• الوكالة في التمويل الإسلامي

التطبيقات الحديثة

• إدارة الثروات والخدمات المصرفية الخاصة
• اعتبارات مدير الاستثمار في التمويل الإسلامي
• قضايا الفرز والالتزام الشرعي

الهياكل التنظيمية والمعايير

• الهياكل التنظيمية للتمويل الإسلامي
• معايير هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI)
• معايير مجلس الخدمات المالية الإسلامية (IFSB)

اليوم الخامس: الأسواق المالية، المخاطر، والرقابة

تزويد العملاء بمنتجات مالية متوافقة مع الشريعة

• التمويل الإسلامي والخدمات الاستشارية
• تحديات إدارة صناديق التمويل الإسلامي
• صناديق المؤشرات المتداولة وصناديق التحوط الإسلامية

أسواق رأس المال الإسلامية

• أسواق رأس المال الإسلامية
• هيكل الأسواق والأدوات المالية

إدارة المخاطر والرقابة

• القيود الشرعية على المشتقات
• مخاطر السوق والعملات الأجنبية
• إدارة الربح والعائد
• المسائل التنظيمية ورأس المال
• الهيئات الرقابية الرئيسية
• التحديات التنظيمية للمؤسسات المالية الإسلامية
• ودائع تقاسم الأرباح
• إزاحة المخاطر التجارية
• أخطار الأدوات المالية الإسلامية